Claude in Excel은 AI+X 스타트업에 대한 선전포고입니다

이번 주 Anthropic이 공개한 Claude in Excel을 보면서 등골이 서늘해졌습니다. 단순히 무엇을 하는가가 아니라, 어떻게 하는가 때문이었죠. Microsoft가 스프레드시트에 AI를 접근하는 방식과 Anthropic이 접근하는 방식의 격차는 점진적인 개선이 아닙니다. 이건 아키텍처의 차원이 다릅니다.

Microsoft는 AI로 Excel 함수를 실행시키는 반면, Claude는 Excel을 그냥 프레젠테이션 레이어로만 씁니다.

결과는? 속도와 품질 모두 Anthropic의 압승이었어요. 그리고 이 차이 - 기존 소프트웨어에 AI를 덧붙이는 것과 처음부터 AI 네이티브로 구축하는 것 사이의 차이 - 는 대부분의 사람들이 깨닫는 것보다 훨씬 더 큰 격차를 만들어내고 있습니다.

”SaaS is Dead”가 현실이 되고 있습니다

이 문구는 1년간 떠돌았죠. 이제는 현실이 되었습니다. 단순히 서비스를 개선하는 것만으로는 생존이 어려운 시대가 왔어요. 결국 지금 시장에서 승산을 보여주려면 세 가지 레이어 중 최소한 하나는 지배해야 합니다.

• 프레임워크 지배: Opencode, Clawdbot 같은 AI 운영 도구로 에이전트가 작동하는 방식을 정의하는 것
• 인프라 지배: Vercel, Supabase, Cloudflare, Stripe 같은 기반 서비스로 모든 것이 그 위에 구축되는 것
• 전체 스택 통합: Base44, Replit, Lovable, Cursor, Comet, Manus처럼 전체 체인을 통합하는 플랫폼

이 중 어느 것도 확보하지 못하면? 남은 선택지는 가격 덤핑뿐이에요. 그런데 AI 제품에서 가격 전쟁은 지속 가능하지 않습니다. 비용은 사용량에 따라 증가하거든요. 사용자가 늘어날수록 고정비가 늘어나는 구조입니다. 한계비용이 낮아지는 게 아니라요. 더 싸게 제공하는 것으로는 이길 수 없는 게임입니다.

강력한 AI 모델을 가진 회사의 성장 속도는 차원이 다릅니다

Kling을 보유한 Kuaishou는 월 2천만 달러의 반복 매출을 찍고 있어요. Google은 Nano Banana Pro와 Gemini-3 출시 이후 시장 점유율이 급등했고요. 이것들은 점진적인 성장이 아닙니다. 모델 역량에 의해 주도되는 계단식 도약입니다.

그리고 Grok이 있습니다. 일부 시장에서는 잘 언급 안 되지만, Grok의 시장 침투 속도는 사실 Google을 훨씬 앞서고 있습니다. 이유가 좀 아찔한데요. xAI는 세계 최고 수준의 이미지, 영상 생성 모델을 사실상 제한 없이 풀어버렸거든요. 안전 가드레일을 포기하고 폭발적인 채택을 택한 공격적인 플레이입니다.

공통점은 명확합니다. 가장 빠르게 성장하는 회사들은 모델을 소유한 회사들입니다. 대부분의 스타트업은 그렇지 않고, 모델을 구축하는 것은 거의 모든 스타트업에게 도달 불가능합니다.

왜 토큰을 많이 써야 하는가, 그리고 왜 그게 중요한가

“토큰 왜 이렇게 태워요?” 팀을 관리하신다면 이 질문 들어보셨을 거예요. 솔직히 저도 작년 초까지는 명확한 답이 없었습니다.

그런데 Claude Code 이후로 모든 게 달라졌어요. 작업하는 걸 보니까 - 대부분의 사람보다 훨씬 빠르고, 경험 많은 엔지니어와 견줄 만한 결과물을 만들어내더라고요 - 가치 제안이 부정할 수 없었습니다. 토큰 사용을 권장하는 이유가 명확해졌습니다. AI를 직접 많이 써보지 않으면 AI 네이티브가 뭔지 이해할 수 없거든요.

바로 이 체험이 초기 단계 AI 스타트업이 방향을 찾아야 할 곳입니다.

• 깊은 기업 고객 밀착: 기업 고객을 확실히 붙잡을 수 있는 CS 레벨의 지원 품질 제공
• 관계성 데이터 수집: 한눈에 잘 안 보이는 웹과 오프라인의 관계 데이터를 AI와 함께 수집하고 구조화
• 틈새 시장 지배: 수요가 확실한 좁은 버티컬을 찾아서 그 안에서 빠르게 성장
• AI 네이티브 제품 설계: AI가 기능이 아니라 아키텍처 자체인 무언가 구축

2026년, 초기 스타트업에 시간이 얼마 안 남았습니다

작년 이맘때 기준으로 1.5개월 뒤에 Manus가 나왔고, 그 회사는 나중에 약 3조원에 Meta에 인수됐어요. 올해는 그보다 더 파괴적인 무언가가 나올 겁니다. Anthropic, Kuaishou, Vercel, Supabase, Cloudflare는 이미 다음 수를 준비하고 있고요.

AI 시대의 승자는 더 좋은 기능을 만드는 회사가 아닙니다. AI 자체가 작동하는 방식을 재정의하는 회사가 승자입니다.

2026년에 어떤 AI 네이티브 서비스가 등장할까요? 그리고 여러분은 지금 무엇을 준비하고 계신가요?