Claude in Excel是对「AI+X」创业公司的宣战

本周,Anthropic发布了Claude in Excel - 这让我脊背发凉。不是因为它能做什么,而是因为它做事的方式。微软用AI来执行Excel函数,Claude则把Excel当作展示层来用。Anthropic在速度和质量上都完胜。

这不仅仅是一次产品发布,更是一个信号:AI原生时代已经到来,而那些只是在传统软件上加个AI功能的公司,正在快速失去竞争力。

SaaS已死的预言正在成真

过去十年,创业公司的标准打法是:找一个成熟市场,做一个更好用的替代品,然后用SaaS模式收费。这套路径现在已经走不通了。

简单地改进现有服务远远不够。你必须在某个维度上建立绝对优势:要么掌控框架层(像Opencode、Clawdbot那样),要么占据基础设施(Vercel、Supabase、Cloudflare、Stripe),要么做全栈整合(Base44、Replit、Lovable、Cursor、Comet、Manus)。

如果这三个维度你一个都没占住,那么等待你的只有价格战。而对于AI产品来说,价格战是不可持续的 - 因为你的边际成本不是零,每次调用都在烧钱。

Claude in Excel就是这个趋势的最好证明。它不是在Excel里加一个聊天框那么简单,而是把Excel变成了Claude的一个界面。数据处理、分析、可视化 - 这些本来需要专门工具的任务,现在都可以用自然语言完成。那些做”更智能的数据分析工具”的创业公司,一夜之间失去了存在的理由。

拥有强大AI模型的公司以不同的速度在增长

市场已经给出了明确的信号。快手的Kling达到了月经常性收入2000万美元。Google在发布Nano Banana Pro和Gemini-3后股价暴涨。Grok凭借不受限制的世界级图像和视频AI能力超越Google的增长速度。

这些公司的共同点是什么?它们都拥有自己的核心模型。

而大多数创业公司没有这个能力。训练一个有竞争力的大语言模型需要数亿美元的投入,这对绝大多数创业公司来说是天文数字。即使你能负担得起初期训练成本,持续的迭代和优化也会耗尽你的资金。

这就造成了一个残酷的现实:没有自己模型的公司,只能在别人的基础设施上构建应用。你的产品质量上限,就是你调用的API的能力上限。当Claude、GPT、Gemini都在快速迭代时,你的护城河在哪里?

更糟糕的是,模型提供商随时可能进入你的市场。就像Anthropic做的这样 - 它不需要从零开始做一个Excel竞品,只需要在Excel里提供Claude的能力就够了。你花了两年时间积累的用户和数据,可能在一夜之间被清零。

为什么你需要烧更多的Token

Claude Code让这个道理变得清晰:如果你不大量使用AI,你就无法理解什么是AI原生。

我见过太多创业者,他们的AI产品使用体验还停留在2023年的水平 - 一个聊天框,加上一些预设的提示词模板。他们自己可能一个月用不了几次自己的产品,更别说深度依赖了。

真正的AI原生产品是什么样的?看看Claude Code就知道了。它不是一个”带AI功能的代码编辑器”,而是一个”用代码编辑器作为界面的AI助手”。整个交互模式、工作流程、用户期待都是围绕AI设计的,而不是把AI硬塞进传统软件的框架里。

这种理解不是看几篇博客文章就能获得的,你必须自己大量使用,甚至依赖AI工作。只有当你每天烧掉成百上千次API调用,你才能真正体会到AI原生产品和AI增强产品的区别在哪里。

对于创业公司来说,现在还有几个可能的方向:深度的企业客户绑定(让AI学习他们的业务逻辑,建立壁垒)、关系数据的积累(社交网络、协作工具)、细分市场的绝对主导(小到大厂看不上,但深到难以复制),或者真正的AI原生产品设计(重新定义用户如何与软件交互)。

但无论选哪条路,前提都是你自己必须是AI的深度用户。你必须知道现在的AI能做什么、不能做什么、在什么场景下表现最好、用户会在哪里卡住。这些认知只能来自大量的实践。

2026年的时间已经不多了

去年这个时候的1.5个月后,Manus发布了。今年年底,Meta以约30亿美元的价格收购了它。

这个速度是前所未有的。从产品发布到被科技巨头收购,只用了不到一年时间。这不是偶然,而是AI时代的新常态 - 窗口期正在急剧缩短。

现在是2026年2月,到年底只剩10个月。这10个月里,会有更颠覆性的产品出现吗?几乎可以肯定会有。那些产品会是什么?很可能是你现在完全想不到的方向。

这就是为什么”AI+X”的模式已经不够了。你不能只是拿一个现有的产品类别,加上AI功能,就指望能成功。市场已经进入了下一个阶段,赢家不是那些做出更好功能的公司,而是那些重新定义AI如何运作的公司。

Claude in Excel就是一个例子。Anthropic没有去做”更好的数据分析工具”,而是让Excel变成了Claude的一个交互界面。这是范式转移,不是功能迭代。

类似的例子还会越来越多。那些能够重新定义用户与AI交互方式的公司,会建立起真正的壁垒。而那些只是在传统软件上加AI功能的公司,会发现自己的护城河正在以惊人的速度蒸发。

留给创业公司的时间不多了。要么找到真正的AI原生方向,要么在某个细分领域建立不可替代的优势,要么就准备好面对来自大厂的降维打击。

窗口期正在关闭,而且速度比任何人预期的都要快。